Pour ce poste, vous devez parler couramment le français et l'anglais.

À titre d’ Analyste AML Niveau 1 , vous serez responsable d’effectuer un examen approfondi des transactions et des parties (ou d’un échantillon de transactions selon le nombre de parties concernées) ayant généré des alertes d’activités suspectes. Cela comprend notamment :

• Déterminer si les transactions examinées semblent légitimes et économiquement cohérentes
• Identifier les parties impliquées : leur existence, leur activité commerciale, leur localisation géographique, les services bancaires utilisés et le comportement transactionnel attendu
• Comprendre les relations entre les parties concernées
• Évaluer si l’alerte, incluant l’ensemble des déclencheurs, peut être expliquée de manière rationnelle

L’analyse des parties et des transactions est effectuée par l’Analyste AML L1 à l’aide des dossiers KYC internes, de recherches externes via des sources réputées, de demandes d’information (« RFI ») auprès des parties prenantes internes et/ou en s’appuyant sur des alertes et enquêtes antérieures, le cas échéant.

Vous serez également amené(e) à :

• Examiner les signaux d’alerte additionnels, notamment la présence de nouvelles négatives concernant une partie, en effectuant des vérifications dans WorldCheck
• Conclure sur chaque alerte (fermeture de l’alerte comme non suspecte ou escalade vers la fonction Conformité pour enquête approfondie)
• Sauvegarder les éléments probants et la documentation justificative dans Actimize

Pour réussir dans ce rôle, vous devrez faire preuve d’un fort esprit d’enquête et posséder une bonne compréhension des signaux d’alerte AML propres aux activités de la banque. Vous développerez une maîtrise des politiques et procédures AML de la banque, une compréhension des scénarios Actimize ainsi qu’une excellente connaissance des produits du Groupe. Une bonne maîtrise d’Excel et des outils d’enquête est requise, de même qu’une ouverture aux changements vers des enquêtes de plus en plus assistées par la technologie.

Dans ce poste, vous constaterez un lien direct entre les tensions géopolitiques et votre travail. Vous contribuerez activement à la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, le traffic des êtres humains et l’évasion fiscale. Votre travail aura un impact concret.

Structure organisationnelle

Dans ce rôle, vous relèverez d’un(e) chef(fe) d’équipe AML Niveau 1 et travaillerez en étroite collaboration avec d’autres analystes AML L1 de différents niveaux d’expérience.

Conditions de travail

Ce poste s’exerce dans un environnement de bureau selon un horaire de travail régulier, du lundi au vendredi. Il requiert peu de déplacements. Des heures supplémentaires peuvent être exigées à la discrétion de la direction.

À propos de vous

Compétences et qualités requises

Langues

• La connaissance du français et de l’anglais est requise*

Compétences techniques

• Sécurité financière : solide connaissance des exigences AML/KYC, de l’USA PATRIOT Act et du Bank Secrecy Act
• Connaissance approfondie des principes « Know Your Client » (KYC)
• Excellentes compétences informatiques, incluant la suite Microsoft Office

Compétences comportementales

• Capacité d’analyse
• Esprit critique
• Sens du détail et rigueur
• Excellentes compétences organisationnelles
• Aptitudes en communication orale et écrite
• Orientation résultats et capacité à livrer

*Étant donné que la grande majorité de nos clients, tant internes qu’externes, sont situés à l’extérieur du Québec et du Canada, des exigences linguistiques particulières peuvent s’appliquer. Une maîtrise professionnelle de l’anglais est requise.