Tu souhaites mettre ton expertise au service de dossiers parmi les plus complexes au Québec, dans un cabinet boutique où ton impact est réel plutôt que dilué dans une grande structure? Cette opportunité est pour toi.

Titre du poste

Planificateur financier Lieu Boisbriand, QC Type de poste Temps plein, 2 jours de télétravail

À propos de l’entreprise

L’entreprise se consacre exclusivement à l’accompagnement des familles entrepreneuriales et des clients fortunés. Ils interviennent principalement en assurance de personnes et en planification financière et fiscale avancée, avec un positionnement fortement axé sur les stratégies corporatives et successorales complexes.

Résumé du poste

Nous recherchons un(e) Planificateur(trice) financier(ère), détenant un permis en assurance de personnes, qui adopte une approche fortement technique et stratégique. La personne retenue consacrera environ 90 % de son temps à la conception de dossiers complexes et au service technique avancé auprès de clients fortunés, et environ 10 % à l’intégration opérationnelle et à la coordination interne des dossiers.

Responsabilités principales

Conception et structuration de dossiers complexes

Élaborer des stratégies avancées en assurance vie corporative.

Structurer et analyser des montages impliquants

Assurance vie détenue par société. Conventions entre actionnaires et obligations d’achat-vente. Solutions créatives liées aux clauses de rachat. Structures d’assurance maladies graves (incluant Split-Dollar). Analyser les conséquences fiscales liées à des changements de propriété de polices au sein de groupes corporatifs Maîtriser et expliquer en profondeur les particularités des produits d’assurance vie entière (Whole Life), incluant : Options de congé de prime (Premium Vacation), Options de dépôts additionnels (ADO), Flexibilités contractuelles, Optimisation à long terme.

Service technique auprès d’une clientèle fortunée

Assurer la gestion et la continuité des stratégies déjà implantées pour les clients existants.

Répondre directement aux questions techniques des clients en matière

De fiscalité liée à l’assurance, De structuration corporative, D’optimisation successorale, D’interprétation de conventions entre actionnaires. Maintenir un haut niveau de crédibilité et de confiance auprès d’entrepreneurs et de familles à valeur nette élevée.

Intégration opérationnelle

Collaborer étroitement avec le fondateur et l’équipe afin d’assurer la fluidité des dossiers complexes. Contribuer à l’amélioration continue des processus internes liés aux mandats techniques. Soutenir la coordination des dossiers stratégiques à forte valeur ajoutée.

Qualifications

Expérience et certifications

Titre de Planificateur financier (Pl. Fin.) et/ou C.L.U. Permis valide en assurance de personnes (obligatoire). Permis en fonds communs ou valeurs mobilières (atout). Formation universitaire en finance, fiscalité, assurance ou domaine connexe. Minimum de 5 à 10 ans d’expérience en planification financière et assurance de personnes. Expérience significative avec une clientèle entrepreneuriale et corporative. Maîtrise des stratégies d’assurance vie corporative et des enjeux fiscaux connexes.

Compétences

Capacité à lire et interpréter des conventions entre actionnaires. Solide compréhension des impacts fiscaux liés aux structures d’assurance. Maîtrise avancée des produits d’assurance vie permanente. Grande rigueur analytique et souci du détail.

Profil recherché

Fort intérêt pour les dossiers techniques complexes. Capacité à vulgariser des concepts fiscaux et juridiques auprès de clients sophistiqués. Esprit stratégique et orienté solutions. Autonomie, professionnalisme et jugement.

Avantages et environnement de travail

Description

Poste permanent, temps plein. Présence requise trois (3) jours par semaine à nos bureaux de Boisbriand. Rémunération compétitive adaptée à l’expérience et au niveau d’expertise. Structure de bonification. Environnement boutique hautement spécialisé. Exposition directe à des dossiers d’envergure en planification fiscale et assurance corporative. Possibilités d’évolution à moyen et long terme au sein d’un cabinet en croissance.