Concernant World Financial Group

World Financial Group Insurance Agency, LLC aux États-Unis et World Financial Group Insurance Agency of Canada Inc. (WFGIA) sont des sociétés affiliées. Les sociétés WFG sont des filiales indirectes en propriété exclusive de Transamerica Corporation. World Financial Group Insurance Agency (WFG) et World Financial Insurance Agency of Canada Inc. (WFGIA), est une organisation qui permet aux personnes de tous horizons de créer des entreprises de services financiers durables et d'aider le marché intermédiaire/la clientèle aisée avec une éducation et des solutions financières. Avec un effectif de plus de 50 000 agents d'assurance-vie agréés et 4 000 représentants enregistrés aux États-Unis et au Canada, WFG s'efforce d'être la plateforme de choix pour les propriétaires d'entreprises indépendantes, leur permettant à la fois de servir leurs clients en leur offrant une expérience de service client de classe mondiale et en même temps, de développer leur entreprise de services financiers spécialisée dans la protection de la famille, l’accumulation d’actifs et la préservation de richesse. Les agents WFG ont accès à plusieurs plateformes d'assureurs pour répondre aux besoins des clients avec une large gamme de produits d'assurance-vie.

Au Canada, l'assurance-vie individuelle et les fonds distincts sont offerts par des agents indépendants de World Financial Group Insurance Agency of Canada Inc. (WFGIA). Les personnes dûment autorisées peuvent également proposer des fonds communs de placement par l'intermédiaire de WFG Securities Inc. (WFGS).

Équité de la diversité et inclusion

Nos différences nous rendent plus forts Nous nous engageons en faveur d’un monde où chacun peut se présenter tel qu’il est, apportant avec lui ses perspectives et ses expériences uniques. Nous croyons que notre engagement envers la diversité et l’inclusion crée un environnement de travail rempli de personnes exceptionnelles. Ces collègues contribuent à notre succès et nous aident à mieux servir nos clients grâce à des solutions innovantes adaptées à leurs besoins changeants. Notre engagement repose sur trois piliers distincts : Main-d’œuvre, Lieu de travail et Place de marché.

Résumé

Relevant de l'agent responsable du Québec, en tant qu'analyste principal de l'examen des affaires, vous serez un membre jouant un rôle important d'une équipe dédiée à la collecte, à la documentation et à la communication à la haute direction des résultats des examens des pratiques commerciales des agents d'assurance indépendants et agréés affiliés à World Financial Group Insurance Agency (WFGIA). L'analyste principal d'examen des activités contribue à la gestion globale des risques de l'Agence et aide à identifier les besoins potentiels de formation de nos agents dans le but ultime de mieux servir nos clients et de leur fournir les meilleurs résultats financiers possibles. Le candidat retenu pour ce poste possédera une approche professionnelle naturelle, courtoise, existant dans un esprit de partenariat authentique de collaboration avec nos agents lors de l'examen des pratiques commerciales.

Responsibilités

Visitez les succursales au Québec pour rencontrer des agents et compléter les dossiers clients et les examens des pratiques commerciales. Responsable de l'examen des activités d'assurance afin d'assurer les fonctions de surveillance conformément aux exigences réglementaires et de l'entreprise. Initier, examiner, suivre et fournir des rapports sur l'examen des dossiers des clients et des agents conformément aux politiques/procédures du département et aux exigences réglementaires. Escalader les problèmes à la direction, le cas échéant. Préparer des rapports qui identifient les statistiques, les tendances et les possibilités de formation pour les agents de terrain. Contribuer à l'élaboration et à la mise en œuvre de matériel de formation, tel que des bulletins et des séminaires en ligne. Superviser les activités au niveau de l’agence et dispenser des formations. Préparer des rapports trimestriels pour l’agent responsable du Québec. Aider à identifier les possibilités d'amélioration des processus de travail. Participer aux projets du département et aux études de conformité, y compris la veille réglementaire, selon les besoins. Identifier les opportunités à améliorer les processus de flux de travail de l’équipe d’examen. Travailler avec le département de conformité pour identifier et mettre à jour les exigences de changement de processus requis par la réglementation en matière d'assurance. Aborder les lacunes identifiées par l’équipe d’examen à travers l’encadrement et la révision des procédures internes, en fonction des besoins.

Qualifications

Formation postsecondaire en finance ou dans un autre domaine commercial, ou expérience équivalente. Cinq ans d'expérience dans le secteur de l'assurance/des services financiers. Bilingue - maîtrise du français et de l’anglais (oral et écrit) afin de s'acquitter pleinement des tâches requises et de communiquer avec une base d'agents et d'employés diversifiée. On s'attend à ce que les transactions et les communications quotidiennes/fréquentes avec WFGIA se fassent en anglais, étant donné que la direction sera située en Ontario et aux États-Unis. Orienté vers le client et doté d'excellentes compétences en matière de communication écrite/orale et de relations interpersonnelles. Excellentes compétences en présentation et l’aptitude à développer et à présenter en personne ou de façon virtuelle. Compétences en animation pour diriger des réunions et des projets. Compréhension approfondie des réglementations et des procédures internes liées aux activités de vente uniques du modèle commercial de WFGIA. Un grand souci du détail avec de bonnes capacités d'analyse. Capacité à travailler en équipe et individuellement. Maîtrise de MS Office et de bonnes compétences pour la rédaction de rapports.

Qualifications souhaitées

Inscription au PQAP (Programme de qualification en assurance de personnes) Canada, ou autres accréditations dans l’industrie des services financiers, formation en conformité, ou de l’expérience auprès de conseillers indépendants. Une connaissance de l'environnement réglementaire des assurances au Québec et au Canada. Maîtrise avancée de MS Excel et Power BI.

Conditions de travail

Travaille au bureau ou hybride au bureau et en télétravail, occasionnellement au bureau selon les besoins de l’entreprise. Temps supplémentaire occasionnel pour tenir les délais posés par un régulateur. Déplacements nécessaires pour visiter les succursales dans la province de Québec. Actuellement, la plupart des voyages sont principalement aux alentours de la grande région de Montréal.

Sr Business Review Analyst - Quebec

Conduct in-depth business reviews of World Financial Group Insurance Agency (WFGIA) approved life products sold and serviced by independent insurance agents affiliated with WFGIA. Provide corrective coaching of identified hierarch patterns and trends to mitigate risk through virtual meetings and in-person branch office visits.

Responsibilities

Initiate, review, track and provide reporting for client and agent file reviews in adherence with company policies, procedures, and regulatory requirements. Prepare reports that identify statistics, trends, and field agent training opportunities. Assist in the development and implementation of training materials, such as bulletins and webinars. Schedule and deliver client file educational sessions through in-person and virtual coaching. Conduct reviews and assessments of complex file violations or repeat non-compliance issues surfaced by the review team. Identify opportunities through the analysis of the review team reporting to improve the quality of business practices that lead to increased and sustainable business results through a scalable and compliant business model. Maintain thorough knowledge of the operating procedures of the WFGIA insurance provides to ensure an excellent customer experience. Address review team identified field deficiencies through coaching and the review of internal processes as needed. Work with Compliance to identify and update process change requirements in response to insurance regulatory updates. Identify opportunities to improve review team workflow processes. Participate in company meetings, projects, and initiatives. Escalate issues to management as appropriate.

Qualifications

Post-Secondary Education in finance, or other business field, or equivalent experience Five years of life insurance/financial services industry experience Thorough understanding of regulations and internal procedures related to the unique sales activities of the WFGIA business model. Customer focused with excellent listening, interpersonal, written and oral communication skills Excellent presentation skills and the ability to develop and deliver in-person and virtual presentations Facilitation skills to lead meetings and projects Strong attention to detail Ability to work independently and in a team environment Proficiency using MS Office, including advanced Excel and PowerPoint For employees based in Quebec: Bilingual – Fluent (oral and written) in French and English to complete required job duties and communicate with a diverse agent and employee base. Expected to complete dealing with WFGIA in English, as management located in Ontario and in the US, for daily/frequent communications.

Preferred Qualifications

Experience creating training materials Life license or HLLQP certifications

Working Conditions

Office or hybrid office/remote environment Moderate travel for branch reviews and company meetings

Benefits

Dental care Disability insurance Extended health care Life insurance Paid time off RRSP match Vision care Work from home

Schedule

Day shift Monday to Friday

Work Location

Hybrid in Saint-Laurent, QC H4M 2X6