Conseiller principal Risque de crédit

Job summary

Analyze qualitative and quantitative data to recommend credit ratings and limits while managing a portfolio of counterparties. Collaborate with business units, legal, and finance teams to implement credit management measures and optimize sales value through risk mitigation.

Job details

Conseiller principal – Risque de crédit Poste basé à Montréal – présence au bureau requise au minimum 3 jours par semaine. Les candidats bilingues français/anglais sont privilégiés. Les candidatures anglophones seulement peuvent également être considérées. Un excellent niveau d’anglais est requis. Analyse du risque de crédit et gestion de portefeuille Analyser les données qualitatives et quantitatives relatives aux contreparties nouvelles et existantes afin de déterminer et recommander les cotes de crédit, limites de crédit, modalités de paiement et solutions de crédit appropriées. Assurer la gestion des contreparties du portefeuille assigné, notamment les révisions de crédit, les demandes liées aux transactions et expositions potentielles, la vérification de la disponibilité des limites, les demandes d’intégration de nouvelles contreparties, la levée des blocages de crédit ainsi que les alertes de crédit. Gérer la relation avec les contreparties en collaboration avec les unités d’affaires et groupes de produits, notamment en ce qui concerne l’intégration, les défauts ou retards de paiement et tout autre événement lié au crédit. Évaluer les transactions complexes en collaboration avec les différentes fonctions d’affaires afin de développer des solutions de crédit adaptées et de s’assurer que les droits et conditions de crédit appropriés sont intégrés aux contrats. Collaborer avec les assureurs-crédit, courtiers, autres équipes de gestion des risques ainsi qu’avec les fonctions telles que les affaires juridiques et les finances afin de mettre en œuvre des mesures de gestion du crédit, notamment les garanties, modalités de paiement, droits de crédit et mécanismes de déclenchement. Collaborer avec les équipes des ventes et du marketing afin de développer des solutions permettant d’accroître la valeur des ventes, notamment par l’ajustement des modalités de paiement, tout en s’assurant que les risques sont identifiés et adéquatement atténués. Soutenir, conseiller et agir comme partenaire auprès de l’organisation commerciale dans le cadre de ses initiatives stratégiques et opérationnelles afin de contribuer aux objectifs de trésorerie, à l’amélioration des marges et à l’efficacité des processus du Groupe. Suivi et rapports de crédit Surveiller quotidiennement le portefeuille assigné à l’aide des outils, ressources et renseignements de marché disponibles, identifier rapidement toute information défavorable en matière de crédit et signaler de façon proactive les événements à risque. Maintenir une communication étroite avec les unités d’affaires et groupes de produits afin de développer une connaissance approfondie du portefeuille, notamment des facteurs de risque propres aux industries et aux contreparties concernées. Veiller au respect des limites de crédit par les unités d’affaires et signaler toute infraction aux contrôles de crédit. Préparer, réviser et valider les rapports de gestion du crédit, incluant notamment les prévisions de ventes, l’exposition au crédit, l’ancienneté des comptes clients et le suivi des dépassements, selon les besoins de l’organisation, des assureurs-crédit et des banques. S’assurer que les processus de crédit demeurent conformes aux cadres de gouvernance applicables et que la documentation ainsi que les processus de production de rapports requis sont en place. Préparer des présentations pour les comités de crédit ainsi que des analyses et outils pertinents permettant de soutenir les décisions d’affaires. Systèmes de risque de crédit et projets Utiliser différents systèmes de gestion du risque de crédit et systèmes comptables pour l’administration et la gestion du crédit, notamment SAP, S&P et Capital IQ. Diriger et promouvoir la standardisation, l’automatisation et l’amélioration continue des processus liés au crédit. Initier et participer à l’amélioration des systèmes de risque de crédit ainsi qu’aux besoins de production de rapports, notamment les tableaux de bord de crédit et rapports de dépassements. Participer ou prendre en charge des projets interfonctionnels ou des projets impliquant différentes unités d’affaires et groupes de produits, lorsque requis. Profil recherché Pour être considéré pour ce poste, vous devez posséder : Un diplôme universitaire en administration des affaires, finance ou comptabilité. Un diplôme de deuxième cycle, un MBA, un titre de CPA, CFA ou toute autre qualification équivalente, ainsi que de solides compétences quantitatives, constituent des atouts. Un minimum de 5 années d’expérience pertinente à titre d’analyste en risque de crédit ou d’analyste financier, idéalement dans un environnement de négociation de matières premières, de métaux ou dans le secteur minier. Une bonne connaissance des solutions de financement du commerce, de l’assurance-crédit commercial ainsi que des garanties corporatives ou de sociétés mères. De solides compétences en analyse de portefeuille et en analyse financière, ainsi que la capacité de communiquer clairement les décisions et recommandations de crédit, tant à l’écrit qu’à l’oral. Un excellent esprit d’équipe, de la maturité, de l’autonomie et la capacité de travailler avec un minimum de supervision, ainsi que de très fortes aptitudes en gestion des parties prenantes. De solides compétences informatiques, incluant Excel avancé, ainsi qu’une expérience pratique avec SAP, S&P et Capital IQ. Des connaissances en programmation Python et en Power BI constituent des atouts.

What you’ll do

Analyze qualitative and quantitative data to recommend credit ratings and limits while managing a portfolio of counterparties. Collaborate with business units, legal, and finance teams to implement credit management measures and optimize sales value through risk mitigation.

Requirements

Requires a university degree in business, finance, or accounting with at least 5 years of experience in credit risk or financial analysis, preferably in mining or commodities. Proficiency in SAP, S&P Capital IQ, and advanced Excel is required, with bilingualism in French and English preferred.

Listed skills

• SAP · Preferred
• Financial analysis · Preferred
• Stakeholder Management · Preferred

Other relevant skills

Identified from the job description. Confirm important requirements above.

• Credit Risk Analysis
• Portfolio Management
• Financial Analysis
• Trade Finance
• Credit Insurance
• SAP
• S&P Capital IQ
• Advanced Excel
• Stakeholder Management
• Quantitative Analysis
• Credit Rating
• Risk Mitigation

Job areas

• Finance & Accounting
• Management & Leadership
• Data & Analytics
• Consulting